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国泰君安证券分析人工智能在证券业的探索与应用

2019年09月12日 16:12来源:未知手机版

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国泰君安证券分析人工智能在证券业的探索与应用 2019-09-12 15:11:57

来源:金融时代网

国泰君安是国泰证券有限公司和君安证券有限公司合并的基础上发起设立的股份有限公司,始于1999年8月,迄今已有20年发展史,国泰君安注册资本超87亿元,是中国证券行业长期、持续、全面领先的综合金融服务商,IT、金融科技投入名列前茅,连续十一年获得中国证监会授予的A类AA级监管评级。

作为中国证券行业全面领先的综合金融服务商,国泰君安始终以客户为中心,深耕中国市场,为个人和机构客户提供各类金融服务,确立了全方位的行业领先地位,赢得市场广泛的关注与肯定。金融时代网有幸采访到国泰君安证券股份有限公司首席信息官、IT执行委员会总裁俞枫,请他为我们介绍了目前人工智能在证券行业的探索与应用。

第一个问题,这两年金融科技领域在不断引入人工智能等新技术。对此,可否请您谈谈,人工智能的广泛应用给证券行业带来怎样的变化与冲击?

首先,人工智能的应用已经上升为国家战略层面,目前仍旧是弱人工智能阶段,主要是提升工作效能、降低专业门槛,相信未来会进一步改变证券行业的现有格局。在前台,机器能够模拟人的认知与功能,使批量实现对客户的个性化和智能化服务成为可能,极大提升客户服务效率,还可以通过改进与客户的交互方式来提升客户体验;在中后台,人工智能技术可以辅助业务人员开展金融交易的分析与预测,使决策更加有效,也可以用于风险识别和防控保障,使管理更加主动和适应性更强。说到冲击,我认为人工智能短期内还不会对证券行业造成大的冲击,但是却提出了一些挑战。例如工作角色转变方面,人工智能应该在各个领域全面应用,实现人机同行,这就要求人要主动思考如何与机器分工,这不仅仅是技术问题,需要业务和管理人员都积极设计应用场景,改进工作流程,把一些重复性的操作工作以及需要大量分析、计算的工作交给人工智能系统,人要不断指导与优化对机器的训练。又如数字道德与隐私方面,由于数据是智能化的基础,谁掌握了数据就掌握了未来,所以人们对数据隐私保护、算法公平、道德决策、人机关系、法律伦理边界等更加关注,需要社会法制法规、行业自律等牵头,加强对数字科技伦理的教育,证券行业也需要加强数据生态的建设和数据安全的监管。

第二,国泰君安实施人机同行的智能化探索后,遇到过哪些挑战及现阶段实施情况?

国泰君安在业内较早探索智能化应用,经过一段时间的摸索,完整构建了智能化的基础平台,并在智能风控、智精准营运、O2O服务、智能投研、智能运维、智能协作六大领域展开系类应用。例如:我们自主打造的一体化智能风控平台,打破数据壁垒,实现了集团全面风控和穿透式管理,推动风控系统向实时、事中、事前风控转变;我们构建了业内首个基于3A3R的互联网数字化运营指标体系、零售五星四标签客户服务系统,实现了千人千面的个性化产品、咨讯推荐等,有效指导短名单精准营销等活动;我们打造的场景化、伴随式的智能在线服务平台 君弘灵犀 , 作为券商唯一代表参展了第一届上海市人工智能大会,荣获行业科学技术奖;我们于2018年11月业内率完成全国269个线下营业网点的智能柜员机VTM铺设;我们成功打造的总部办公智能楼宇、智能化协同办公平台获得2019年上海最高级别的综合类申慧奖;我们自主研发一体化智能运维平台,其智能算法引擎深入到应用自动化作业、自动化巡检、智能监控等方面,实现故障自动发现率80%以上、互联网类系统自动化操作率92.7%。

在实施过程中国泰君安遇到的主要挑战和问题包括:第一是业务人员要有驱动力,要主动解放思想,主动寻求人机同行的应用场景,积极进行业务流程重塑,使人和机器高效协同,各类员工在未来都要具备人机协同下的工作能力。第二是合规、风控部门对创新试错有一定的包容心,能及时介入业务规则和平台建设过程的关键环节,协助分析风险,争取政策支持,共同制定合理应对方案,甚至通过技术手段提高业务合规和风险的度量、控制水平。第三是人机同行还有很长的路程,单个企业的资源和力量是有限的,我们还需要不断得到更加先进的AI资源(如芯片、算法、数据等)赋能,人工智能的深入应用和创新还需要各界通力合作去推动。

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