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向前金服所属网贷行业的合规检查三个阶段是什么?

2019年04月19日 11:12来源:未知手机版

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据小编了解,在自查整改及接受监管层核查的过程中,向前金服合规工作小组始终尽心尽责,注重包括业务、风控、财务等各板块细节的落实。今天,小编将介绍向前金服所属网贷行业的合规检查的政策依据以及三个阶段,即机构自查、自律检查、行政核查。

2018年起,向前金服所属网贷行业合规自查整改政策陆续细化执行,全行业合规运营有了全国统一且贯穿业务管理全流程的标准。8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市的网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,标志着合规检查的帷幕正式拉开。

各平台自查整改的主要依据是2018年8月29日中国互联网金融协会下发的《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(俗称119条),以及8月13日P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布的《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(俗称108条)。

此外,2016年8月24日,中国银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、2016年8月24日,中国银监会印发的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、2017年2月22日,中国银监会印发的《网络借贷资金存管业务指引》也是自查整改工作的政策参考与重要依据。

合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,并要求压茬推进、交叉核验。其中机构自查指的是网贷平台根据问题清单进行纠察整改,并于指定日期截止前提交自查整改报告;自律检查指的是各地互金协会根据平台提交的报告内容,进行统一标准、统一流程、统一组织的行业性合规自律检查,同时,对于未提交自律检查申请,或经核实申请材料不符合要求的P2P机构,将不纳入自律检查范围。

最后,行政核查的主体机构是各地互联网金融风险专项整治工作领导小组,核查的对象则主要是注册并正常经营、收到《事实认定整改通知书》且提交自查报告等的网贷机构,从方式上来看,行政核查主要以现场检查为主。

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