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保单管理小技巧,巧用工具助你了解客户

2021-09-19 00:28

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保单管理小技巧,巧用工具助你了解客户

得利小保

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经常遇到一些"小可爱"

你问他:“之前买过保险吗?”

他回答:“买过”

你问他:“买过什么保险啊?”

他回答:“好像X安的,一年好几千呢”

你问他:“都保什么呀?”

他回答:“这....好像....要回去查下保单”

对已买的保险全凭一点残留的记忆支撑,十有八九都忘的差不多。

大多数人买了保险后都是这样的:

好一点的会做个家庭保单管理表,列明保障情况,设置好续保提醒。

差不多的会专门打印纸质保单统一用文件袋保管,然后就束之高阁了。

甚至还有人根本不放心上,没过多久就忘了自己花了多少钱买了什么。

这种情况,很容易导致续保隐患和保障中断的问题。

所以我们建议每一位客户在买了新保单以后都对保单进行统一的整理和管理。

保单整理的好处

保单整理能帮助客户:

全面了解家人的保障状况,查漏补缺,完善家庭保障;细致了解每张保单缴费情况,避免失效风险;万一不幸发生风险时,也能够获得快速理赔,并及时获得保单保全服务。

对于我们保险从业人员来说,保单整理也是我们全面了解客户保障,为客户提供专业服务,展现自身专业形象,提升工作效率的好工具。

为何要做保单管理

在中国,个人营销的商业保险已经发展了20多年了。

买保险的客户多为70后到90后。他们当中,有的人是十几年前父母已经为他们买过保险,有的人则是随着年龄增长觉得有需要,断断续续买过保险。

他们的保险可能是在不同的保险公司买的,加上购买的时间不一样,导致他们经常会记不清楚自己购买的保险到底保的是什么,交完保费之后,什么时候可以领钱,领的金额大概是多少,这张保单赋予他的权益是什么,保单约定的投保人被保险人受益人分别是谁等。

他们唯一能记住的可能就是这张保单当年是我的一个同学、一个朋友或一个亲戚做了这个行业了,希望我在他那买份保险,然后帮他的忙就买了。

这是一个最典型的中国过去二十几年人寿保险发展的一个典型的投保过程。

所以对于买了不止一份商业保险的客户来说,详细的保单整理和管理就很重要了。

保单管理做好了,可以:

1、理清楚现有保单的投保人信息、被保险人信息、受益人信息;

2、理清楚现有产品的保障内容以及未来享有的权益;

3、理清楚现有的保障后,看看是否有保障缺口;

4、做到不重复配置,避免多花钱买已经有的保障。

由此可见,作为一名保险从业者,会做保单管理不仅可以体现出专业水平,还可以作为售后服务,还可以趁机推销新保单。

但单单是整理保单,就要花费不少时间和精力。所以一个专业有效的工具就尤为重要了。

得利保

保单一键上传(智能文本识别&手动录入

电子化快捷保单整理,迅速生成报告,快速、高效、方便,可以随时查看。

家庭保单诊断

简单点击保单诊断,即可看到该客户的总体保单状态,全面管理客户家庭保单信息,客户的缺失保障一目了然。可以智能化家庭保障计划展现,并给出合理配置建议。

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