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美欧日区块链监管策

2019-11-12 18:25

热火vs小牛,英国摇钱树,螃蟹煮几分钟

??? 英国对于区块链的监管沙盒机制,其实用主义和经验主义精神与美国的监管机制有一脉相承的地方,与中国的“试点”机制也有异曲同工之妙。

文/邓建鹏

《环球》杂志记者 吴美娜

“区块链+”时代加速到来,全球各国各地区对区块链的态度也悄然变化,或反对转中立,或中立转支持,或支持转积极支持。

据关注区块链领域动向的互链脉搏研究院统计,2019年上半年全球披露区块链应用项目共408项,项目数量最多的国家依次为中国、美国、韩国、日本、俄罗斯、英国、印度、瑞士、法国、德国,这10个国家共披露331个项目,占比达81%。

目前,美国正在不断完善与区块链技术相关的公共政策;欧盟正努力把欧洲打造成全球发展和投资区块链技术的领先地区,加快研究国际级“区块链标准”;日韩等国力图通过区块链抢占新兴技术制高点……与此同时,各国的监管政策也纷纷出台,一时间琳琅满目,不一而足。

美国监管步步为营

中国电子商务产业园发展联盟(CECBC)文章指出,美国各州根据本州的数字经济发展状况来制定监管政策,造成了美国对区块链态度的多样化。总体而言,美国对区块链技术的态度有两大特点:一是加强应用监管,二是与企业紧密合作进行多方面研究和探索。

据中国赛迪智库发布的报告,美国特拉华州在2017年相关决议中指出尽快推进区块链技术应用,并在2018年7月通过了三项针对区块链记录的法案;伊利诺伊州放宽区块链监管限制,为该州区块链发展提供稳定有利的监管环境,并稳步推进区块链战略;北卡罗来纳州推进“最有利于区块链”的提案,扩大了国家货币转移法案的货币范围,承认比特币和其他基于区块链的数字货币;科罗拉多州推出了两党法案,旨在促进区块链专门用于政府记录保存。

美国区块链监管政策在联邦层面具有全局性影响。其中,美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)联合起来的监管职能近似中国证监会,其对虚拟货币的态度代表美国的整体立场。SEC与CFTC承担为投资者和市场参与者建立监管环境的责任,目标是促进创新、市场诚信和消费者信心。

为此,SEC在虚拟货币、ICO(首次代币发行)和相关资产监管方面采取一系列措施,比如要求虚拟货币交易平台登记注册。SEC认为部分项目方发行的通证(token)属于证券法的监管范围但没有注册,叫停多起ICO或对违规的项目发行方罚款。

2018年1月,SEC和CFTC发布的《关于对虚拟货币采取措施的联合声明》提到,不论是以虚拟货币、代币还是其他名义开展的违法违规行为,SEC和CFTC都要进行穿透分析,判定其业务实质并依法采取监管措施。此外,两家监管机构多次向投资者发布警示公告,提示市场操纵和欺诈风险。同月,CFTC对三家虚拟货币交易平台提起诉讼,称其欺骗客户并违反了大宗商品交易规则。2018年2月,CFTC在虚拟货币及区块链监管讨论会议上宣布成立虚拟货币委员会和区块链委员会,前者重点关注虚拟货币行业,后者则加强区块链技术在金融领域的应用。

针对区块链相关风险的监管,美国若干监管机构之间分工协作。各机构间主要根据自身的职责进行监管工作安排和分配。美国政府在出台或执行监管政策时,比较慎重。在对诸如虚拟货币这种新兴领域尚未达成高度共识之前,监管机构不下达一刀切式的政策。比如,美国ICO融资总量位居全球首位,在缺乏全面监管规范之前,美国在该领域出现许多欺诈事件。

不过,尽管SEC叫停了多起涉嫌诈骗或者证券的ICO项目,但是较少直接起诉这些项目发起人,结局往往是这些ICO项目发起人把募集到的虚拟货币退还投资者了事。SEC对ICO并未直接下达“一刀切”式的禁令,主要是需判断ICO项目的具体事实和情况。如果SEC判断ICO项目方出售的代币为证券,则认为应受到联邦证券法约束。

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