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国外区块链发展现状及其对中国的启示

2020年04月06日 09:44来源:未知手机版

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作者|戴维德 姜晓芳


核心要点:2018年是数字经济元年,也是国外布局区块链的重要一年。以美国为例,它在2018年就已发行数字美元,建立合规的数字金融产品和市场,并应用现有法律来监管数字金融。此外,2019年初国外基金公开他们的区块链布局,其布局方向和2017年底中国所认同的并不一样;国外也积极讨论区块链应用,从这些讨论可以更清楚各方观点;建立区块链在供应链管理的参考模型,这些参考模型包括数据结构在内的细节,明显是支持政府统一监管而设计的产业参考模型,是可以指导“行动”的模型,不同于其他只能“引用”的参考模型;并且多国央行和重要金融机构从事大量大型实验,因为在真实环境下进行实验的结果是所有科技研发的最终指标,其实验结果对这些年区块链发展方向产生了深远的影响。我们根据美国发展方向和具体做法提出相关建议,供参考。




一、区块链美国发展概况



2018年是数字经济的元年,也是区块链应用的元年。一直没有什么大动作的美国,却开始静悄悄布局,试图打造美国数字经济和金融的帝国。美国成为数字经济的领头羊,引领全球对数字经济有了全新的认识,不论在金融市场、抑或是数字法币,还是在监管法规上,美国都已成为全球领导者。我们形象的描绘为美国“兵分三路”,领导世界区块链发展。美国和别国不同,除了陆海空三军,还有美国第四军——海军陆战队。在区块链发展上,美国的海军陆战队是什么?我们认为是美国基金、应用标准开发、大型实验和公开讨论。

 


上图是美国著名投资团队进行的统计数据分析,代表美国现在的趋势。该图为“技术采用生命周期” (Technology Adoption Life Cycle)图。图上的12个部署方向,从“合规”(compliance)到标准(standards)、战略(strategy)、政策 (policy)、法规 (rules)、控制 (control)、需求 (requirements)、实践(practices)、法律(laws)、风险(risks)、审计 (audit)、监管(regulation)构成一整套体系。可看出国外明显注重合法合规,这样才能使区块链从幕后黑科技走上历史舞台,真正成为改变社会的科技。

 

我们先来谈一下美国“海陆空”三军:

· 美国需要合法合规的金融产品:以Bakkt公司为首;

· 美国需要数字美元:该数字美元由美国政府担保,成为数字经济的承载货币,最初由美国科技巨头IBM 于2018年7月启动,摩根大通银行在2019年2月跟进;

· 美国需要数字经济的监管制度:以美国SEC和CFTC为代表,美国的监管政策越来越清晰。

 

数字经济的产品和交易所


2018年7月Bakkt公司成立,建立了合法的数字货币交易所、数字货币公共基金。Bakkt的老板是纽交所(New York Stock Exchange)的老板,这件事震动了国外金融界。Bakkt重视和大型金融公司的合作,得到政府支持,在监管环境下,基金、金融公司及个人都可合法地进入代币市场,大型基金、退休基金、银行和证券商也都可以合法的投资Bakkt上的金融产品。


全球股票市场规模70万亿,债权100万亿,房地产230万亿,此门一开,如此大的资产(400万亿)都可以证券代币的方式进入合法的Bakkt代币市场。而且,公司可以既在传统市场上市,又在代币市场上币,美国Overstock公司就是一例,公司股票上市,系统tZero申请上币。所以有人说Bakkt事件是人类股票历史上最大的一次变革。

 

数字美元承载数字经济


美国第二大路线是允许科技公司发行稳定币。所谓稳定币实际上等同于美国的数字法币或数字美元。7月18日,IBM联合恒星Stellar开始发行数字美元。这是第一次数字货币或数字稳定币有政府的担保,也正因此,它会成为数字货币市场的硬货币。该硬货币可以给金融机构提供服务,如银行可购买大量数字美元。这表明美国政府开始接受数字经济和代币市场,并将数字美元作为新经济的承载货币。这是人类历史上第一个由公司发行但是由政府担保的数字货币(稳定币),是一个里程碑事件。

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